ФинУчет.рф --> Финансовый учет --> Для чего нужно планирование финансов?



Для чего нужно планирование финансов?


В основном к планированию финансов прибегают в двух случаях, которые мы рассмотрим в этой статье.

1. Выполнение KPI.

Для того, чтобы сделать оборот в 1 млн рублей нужно построить гипотезы, которые приведут к выполнению этой задачи. Просто написать цель в 1 млн и ждать - приведет к провалу, нужна декомпозиция.

Каким образом ее построить?

Планирование финансов, декомпозиция доходов
Декомпозиция приходов

В онлайн-сервисе “ФинУчет.рф” заполняем в таблицу все ожидаемые доходы по взятым обязательствам. Важно не забывать ставить даты, когда планово должны поступить деньги (если к плановому сроку платежи не поступят - звоните и требуйте с клиентов, а лучше заранее ведите эти работы, чтобы выполнить KPI). Программа рассчитывает сумму и показывает оборот, предположим в 700 000 рублей. Этого недостаточно, можно что то допродать существующим клиентам и/или привлечь новых клиентов. Если средний чек одного проекта - 150 000 рублей, то добавляете в таблицу еще 2 проекта и теперь план в оборот - 1 млн рублей выполнен. Но нужно быть реалистами и не всегда клиенты вовремя платят и нужно перестраховаться. Анализ предыдущих периодов подскажет на сколько нужно увеличить план, чтобы действительно цель была выполнена.

Предположим, вы строите план на 1 млн рублей, а по факту получаете 500 000 рублей. Соответственно, необходимо учитывать такую погрешность и чтобы выполнить цель в 1 млн рублей нужно строить гипотезы не на 1 млн рублей, а на 2 млн. Анализируете, какие клиенты вам нужны, какие проекты. Исходя из этого ставятся планы отделу продаж с подробным описанием - какие проекты на какую сумму от них ждете.

2. Предупреждение кассового разрыва

Планирование финансов, предупреждение кассового разрыва
Предупреждение кассового разрыва

Вторая задача для которой прибегают к планированию - предупредить кассовый разрыв. В предыдущем пункте мы рассмотрели построение плана по доходам. Тоже самое необходимо сделать по расходам и желательно на дальний период (2-4 месяца). После того, как мы это сделали - передим в раздел “Планирование” —> “Кассовый разрыв” и смотрим график, в котором сопоставляется ваш текущий баланс, а также запланированные доходы и расходы. Если расходы будут преобладать, то красная линия укажет на это и вы заранее увидите к чему готовиться. Чтобы не произошел кассовый разрыв - нужно увеличить количество приходов на это время, т.е. вы уже сможете стратегически управлять потоками и перейти от хаосного режима к плановому.



Последние добавленные материалы:
  • Как помочь с учетом финансов ИП?

  • Ведение финансового учета

  • 5 советов ИП по самостоятельному ведению финансового учета

  • Программы для управления финансами предприятия

  • Учет финансовых доходов ИП (индивидуального предпринимателя)

  • TOP-5 упущений при учете финансовых расходов ИП (индивидуального предпринимателя)

  • Система учета финансов